法院如何處理貸款詐騙罪？上海詐騙罪辯護(hù)律師來(lái)講講
上海市靜安區(qū)人民檢察院于2014年6月18日向法院提起公訴，在《上海市靜安區(qū)金融刑事訴訟法》第17號(hào)起訴書(shū)中指控被告單位和被告騙取貸款罪。那么對(duì)于相關(guān)情況你了解多少呢？接下來(lái)和上海詐騙罪辯護(hù)律師一起看看吧。
法院依法受理案件后，成立合議庭，于2014年10月23日和11月21日公開(kāi)審理。上海市靜安區(qū)人民檢察院指定金檢察官出庭支持公訴，被告單位代表、被告肖及其辯護(hù)人前來(lái)參加訴訟。審判現(xiàn)已結(jié)束。
上海靜安區(qū)人民檢察院指控被告肖向光大銀行申請(qǐng)1.3億元信用額度，虛報(bào)公司財(cái)務(wù)狀況，向光大銀行申請(qǐng)6500萬(wàn)元承兌匯票，貸款于2012年4月償還。2012年4月，被告再次向光大銀行黃浦區(qū)分行申請(qǐng)就上述1.3億元信貸額度開(kāi)出6.5億元承兌匯票。貸款發(fā)放后，主要用于償還公司和公司控股的其他公司的貸款和債務(wù)。在此期間，銀行得到了部分償還。直至審理案件為止，5,900萬(wàn)元的本金仍未退還。
2012年5月，被告虛報(bào)公司財(cái)務(wù)狀況，獲得民生銀行授信額度，向我行申請(qǐng)貸款5000萬(wàn)元。 在案件發(fā)生前，5000萬(wàn)元以上的款項(xiàng)沒(méi)有退還。
辯方辯稱(chēng)，XX 公司和 XX 公司都不是被告實(shí)際控制的，被告也沒(méi)有修改兩家公司的財(cái)務(wù)報(bào)表。兩家公司申請(qǐng)的2500萬(wàn)元貸款實(shí)際上也被兩家公司使用了，應(yīng)該扣除。同時(shí)認(rèn)為被告人的主觀惡性較小，且無(wú)非法占有貸款的動(dòng)機(jī)和目的，貸款后主要用于商業(yè)和償還債務(wù)，不用于個(gè)人揮霍。
盡管銀行未能收回預(yù)期的貸款損失，但由于被告對(duì)公司相關(guān)房地產(chǎn)、動(dòng)產(chǎn)的控制一直依法進(jìn)行，法院一直予以保全、封存，實(shí)際上用兩家大銀行償還貸款，并沒(méi)有造成銀行無(wú)法收回全部貸款的損失。
經(jīng)審理查明，認(rèn)定被告人騙取光大人民銀行企業(yè)貸款3600萬(wàn)元，騙取社會(huì)民生建設(shè)銀行不良貸款5000萬(wàn)元。2013年8月，被告人肖某某至光大銀行通過(guò)約談工作過(guò)程中，主動(dòng)交代了犯罪案件事實(shí)。
法院認(rèn)為，被告肖某作為多家公司的實(shí)際控制人，騙取受害單位貸款總額超過(guò)8600萬(wàn)元，給受害單位造成特別重大損失，構(gòu)成騙取貸款罪。 被告人自首，可以依法減輕處罰。
根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條、第三十條、第三十一條、第六十七條第一款、第六十四條的規(guī)定，處以下刑罰：
一、被告肖某犯有騙取貸款罪，被判處兩年零六個(gè)月有期徒刑，并處罰金50萬(wàn)元。
二、被告人犯騙取貸款罪，處30萬(wàn)元人民幣的罰款。
三、追繳違法所得人民幣86175733.14元，退還受害單位；
對(duì)本判決不服的，可以自收到判決之日起10日內(nèi)，向本院上訴，也可以直接向上海市第二中級(jí)人民法院上訴。
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