非法集資常常打著合法的幌子出現(xiàn)，很多人因?yàn)閷?duì)此缺乏正確認(rèn)識(shí)，又有著追求高利率的心態(tài)而上當(dāng)受騙，由此導(dǎo)致?lián)p失慘重甚至家破人亡。那么我們?nèi)绾巫R(shí)別非法集資？有還如何預(yù)防上當(dāng)受騙呢？上海經(jīng)濟(jì)犯罪律師為您解答相關(guān)疑問。

　　一、 如何識(shí)別非法集資活動(dòng)

　　非法集資情形龐雜，體現(xiàn)方式多樣。有的打著“支撐處所經(jīng)濟(jì)進(jìn)展”“養(yǎng)老辦事”等旗幟，有的援用產(chǎn)權(quán)式返租、電子商務(wù)、電子黃金、投資基金等新概念，手段隱蔽，欺騙性很強(qiáng)。總的來說，非法集資活動(dòng)主要有以下特征：

　　一是未經(jīng)無關(guān)羈系部分依法同意，違規(guī)向社會(huì)（尤其是向不特定工具）籌集資金。如未經(jīng)同意吸取社會(huì)資金；未經(jīng)批準(zhǔn)公開、非公開發(fā)行股票、債券等。

　　二是許諾在必定期限內(nèi)賦予出資人泉幣、什物、股權(quán)等方式的投資報(bào)答。有的犯法分子以供應(yīng)種苗等形式吸收資金，承諾以收購或包銷產(chǎn)品等方式支付回報(bào)；有的則以商品銷售的方式吸收資金，以承諾返租、回購、轉(zhuǎn)讓等方式給予回報(bào)。

　　三因此正當(dāng)方式掩飾非法集資目標(biāo)。為粉飾其非法目標(biāo)，犯罪分子往往與受害者簽訂合同，偽裝成正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，最大限度地實(shí)現(xiàn)其騙取資金的最終目的。

　　二、如何強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警

　　全省各級(jí)當(dāng)局將創(chuàng)建健全非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警和屬地反應(yīng)機(jī)制，地下涉嫌非法集資告發(fā)德律風(fēng)、信箱、地點(diǎn)，當(dāng)真做好來信、來訪、復(fù)電的掛號(hào)、梳理、傳遞、移送等事情。各市、縣（區(qū)）當(dāng)局要構(gòu)造工商、公安、審計(jì)、稅務(wù)及行業(yè)主管、羈系部分加大現(xiàn)場(chǎng)檢查力度，及時(shí)掌握情況并依法處置。要監(jiān)測(cè)、跟蹤各類媒體信息，及時(shí)發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資活動(dòng)的線索，探索建立風(fēng)險(xiǎn)提示和預(yù)警長(zhǎng)效機(jī)制。

　　三、如何做好善后處置工作

　　各市、縣（區(qū)）當(dāng)局要兼顧諧和，制定美滿非法集資問題應(yīng)急處置預(yù)案，踴躍妥帖地做好本行政區(qū)域內(nèi)非法集資案件的措置事情。應(yīng)急處置預(yù)案要職責(zé)使命明確， 應(yīng)答步伐詳細(xì)可行，便于操縱。要堅(jiān)持依法處置的原則，明確非法集資案件債權(quán)債務(wù)的清理清退主體，嚴(yán)格按照統(tǒng)一辦案協(xié)調(diào)、統(tǒng)一資產(chǎn)處置的原則， 加強(qiáng)溝通協(xié)作，妥善做好跨區(qū)域非法集資案件的資產(chǎn)處置工作。

　　四、曝光非法集資廣告

　　工商部分要確切加強(qiáng)對(duì)金融投資類告白的平常監(jiān)視，催促告白謀劃單元標(biāo)準(zhǔn)告白宣布行動(dòng)，強(qiáng)化其對(duì)金融投資類告白資訊信息相關(guān)手續(xù)的檢查，確保告白內(nèi)容實(shí)在、正確、正當(dāng)。對(duì)以投資征詢、投資理財(cái)、存款中介、資金周轉(zhuǎn)、信譽(yù)保管等名義宣布涉及信用貸款、低息或無息貸款內(nèi)容的廣告資訊信息，以及以代客理財(cái)、委托理財(cái)名義發(fā)布涉及承諾保底、快速回報(bào)、無風(fēng)險(xiǎn)、高收益等內(nèi)容的廣告資訊信息，及時(shí)介入查處。對(duì)大量發(fā)布非法集資廣告資訊信息的廣告發(fā)布者、廣告經(jīng)營(yíng)者、廣告主進(jìn)行嚴(yán)厲查處并予以曝光，對(duì)造成惡劣社會(huì)影響的移交相關(guān)部門處理。

　　五、嚴(yán)格打擊非法集資犯罪行為

　　保持將襲擊和措置非法集資事情歸入法治軌道。對(duì)各類涉嫌非法集資的行動(dòng)，公安部門要實(shí)施依法備案查處，快偵快辦，無效震懾非法集資犯法行動(dòng)。對(duì)構(gòu)造非法集資舉止的中介機(jī)構(gòu)和職員，以及處置非法集資舉止的組織、宣傳、運(yùn)轉(zhuǎn)并從中提取高額回報(bào)的機(jī)構(gòu)和人員，特別是對(duì)蓄意組織集資的外省、外籍人員，公安部門要加大追逃工作力度，盡可能追繳違法犯罪所得，保護(hù)群眾利益。

　　所謂調(diào)用公款歸小我私家應(yīng)用，既包孕由調(diào)用者自己使用，也包括由挪用者交給、借給他人使用。具體來說，挪用公款歸個(gè)人使用的行為可包括以下三種情況：

　?。ㄒ唬┱{(diào)用公款歸小我私家使用進(jìn)行非法活動(dòng)的行為。

　　這里所說的非法舉止是指調(diào)用公款供小我私家或別人舉行私運(yùn)、賭錢等違法犯法舉止。對(duì)這類情形的科罪，沒有請(qǐng)求調(diào)用公款的數(shù)額要達(dá)到較大，也沒有劃定調(diào)用達(dá)到多長(zhǎng)時(shí)間。依據(jù)相關(guān)司法解釋，挪用公款歸個(gè)人使用，進(jìn)行非法活動(dòng)的，以五千元至一萬元為起點(diǎn)；挪用公款歸個(gè)人進(jìn)行營(yíng)利活動(dòng)的或挪用公款歸個(gè)人使用超過三個(gè)月未還的，以一萬元至三萬元為起點(diǎn)。如果挪用公款未達(dá)到以上標(biāo)準(zhǔn)的，一般可不認(rèn)為構(gòu)成犯罪。

　　（二）調(diào)用公款歸小我私家進(jìn)行營(yíng)利活動(dòng)，并且數(shù)額較大的行為。

　　這是指調(diào)用數(shù)額較大的公款作為挪用人或許別人舉行營(yíng)利舉止的資源，如調(diào)用人自己或許別人將調(diào)用的公款用于出產(chǎn)、謀劃、買房出租，作為小我私家介入企業(yè)謀劃舉止的入股資金，存入銀行或許借給別人而小我私家取利等，假如行為人調(diào)用公款后，為私利以小我私家名義將調(diào)用的公款借給企業(yè)奇跡單元、構(gòu)造、整體應(yīng)用的，不論這些單元是合將其調(diào)用的公款用于營(yíng)利舉止，都應(yīng)視為調(diào)用公款歸小我私家應(yīng)用進(jìn)行營(yíng)利活動(dòng)，而不能認(rèn)為屬于挪歸公用。這里的數(shù)額較大以挪用公款一萬元至三萬元為起點(diǎn)，以挪用公款l5萬至20萬元為數(shù)額巨大的數(shù)額起點(diǎn)。對(duì)于這種挪用公款數(shù)額較大的公款歸個(gè)人進(jìn)行營(yíng)利活動(dòng)的，法律既沒有要求挪用公款要達(dá)到多長(zhǎng)時(shí)間，也不要求行為人營(yíng)利的目的要真正達(dá)到。但如果行為人在案發(fā)前已部分或者全部歸還本息的，可以分別情節(jié)，從輕處罰，情節(jié)輕微的，可以免除處罰。（三）挪用公款歸個(gè)人用于上述非法活動(dòng)、營(yíng)利活動(dòng)以外的用途，并且數(shù)額較大，超過三個(gè)月未還的行為。

　　這類情形既請(qǐng)求調(diào)用公款要達(dá)到必定數(shù)額。也請(qǐng)求調(diào)用公款要達(dá)到必定時(shí)候。這里的數(shù)額較大也因此一萬元至三萬元為終點(diǎn)，以15萬元至20萬元為數(shù)額偉大的數(shù)額終點(diǎn)。假如調(diào)用公款數(shù)額較大，跨越三個(gè)月，在案發(fā)前已全數(shù)歸還本金的，可以從輕處罰或減輕處罰。給國(guó)家、集體造成的利益損失應(yīng)予追繳。挪用公款數(shù)額巨大，超過三個(gè)月，雖在案發(fā)前已全部歸還本息的，從輕處罰。

　　上文便是關(guān)于“什么是調(diào)用公款罪，哪些行動(dòng)屬于調(diào)用公款歸小我私家應(yīng)用”這些問題的簡(jiǎn)略先容。在詳細(xì)的實(shí)踐中，常常會(huì)涌現(xiàn)調(diào)用公款罪和其余犯法行動(dòng)交織、殽雜的征象，而由于法律對(duì)這些犯罪行為的定罪量刑都不一樣，一旦錯(cuò)誤定罪，在量刑上就有較大的差別，極易侵害被告人的合法權(quán)利。此外，在對(duì)挪用公款罪的處罰上，針對(duì)不同的犯罪情節(jié)和數(shù)額大小也有不一樣的量刑標(biāo)準(zhǔn)。因此被告人在遇到這類案件時(shí)，最好能夠聘請(qǐng)專業(yè)的上海經(jīng)濟(jì)犯罪律師辯護(hù)，以保障自己的合法權(quán)益不受侵害。

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